Anlageberatung als gewerbsmäßiger Honorar-Finanzanlagenberater - Erteilung der Erlaubnis

Sie benötigen für Ihre Tätigkeit als Honorar-Finanzanlagenberater eine gewerberechtliche Erlaubnis wenn Sie

• über Geschäfte mit bestimmten Finanzinstrumenten beraten und Ihre Empfehlung auf eine Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers gestützt ist (§ 1 Absatz 1a Nummer 1a des Kreditwesengesetzes )
• gewerbsmäßig über Finanzanlagen im Sinne des § 34f Absatz 1 Nummer 1 2 oder 3 der Gewerbeordnung beraten und
• diese Beratung nicht auf Provisionsbasis eines Anbieters von Finanzanlagen sondern nur gegen ein Honorar Ihres Kunden vergütet wird.

Bei den in § 34f Absatz 1 Nummer 1 2 oder 3 der Gewerbeordnung genannten Anlagen handelt es sich um

• Anteile oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertreiben werden dürfen (offene Fonds)
• Anteile oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermögen geschlossenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertreiben werden dürfen (geschlossene Fonds) und
• Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Absatz 2 des Vermögensanlagegesetzes (z. B. Unternehmensbeteiligungen Genussrechte partiarische Darlehen Nachrangdarlehen).

Der Honorar-Finanzanlagenberater darf diese Produkte auch an den Kunden vermitteln muss dann aber eine Zuwendung (Provision) die er vom Produktgeber erhält an den Kunden weiterleiten.

https://www.detmold.ihk.de/de/sachkunde-und-gewerbeerlaubnis/finanzdienstleistungen

Die Erlaubnis als Honorar-Finanzanlagenberater gewerblich tätig zu werden wird Ihnen erteilt wenn Sie

• zuverlässig sind
•  ,in geordneten Vermögensverhältnissen leben
• eine Berufshaftpflichtversicherung nachweisen können und
• eine Sachkundeprüfung bei einer Industrie- und Handelskammer erfolgreich abgelegt haben oder diese erforderliche Sachkunde durch eine gleichgestellte Berufsqualifikation nachweisen können.

Links

• § 34h Gewerbeordnung (GewO)
• § 34f Gewerbeordnung (GewO)
• Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV)

1. Umfang der Erlaubnis

Die Erlaubnis als Honorar-Finanzanlagenberater tätig zu werden können Sie für alle Produktkategorien (offene Fonds geschlossene Fonds Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Absatz 2 des Vermögensanlagegesetzes) beantragen sie kann aber auch auf einzelne Kategorien beschränkt werden.
 ,

2. Keine doppelte Erlaubnis für Finanzanlagenvermittler und Honorar-Finanzanlagenberater

Die Erlaubnis zur Tätigkeit als Finanzanlagenvermittler nach § 34f Gewerbeordnung und als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h Gewerbeordnung schließen sich gegenseitig aus. Wer also bereits eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler besitzt kann eine Erlaubnis als Honorar-Finanzanlagenberater nur erhalten wenn er auf die Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler verzichtet. ,  ,